溫州完成首例民企預重整案 將成企業(yè)風險處置新手段
2018年03月12日 21:46 ??來源：中國新聞網(wǎng)
中新網(wǎng)浙江新聞3月12日電 (胡亦心)近日，記者從溫州市風險企業(yè)幫扶和銀行不良貸款處置工作領(lǐng)導小組辦公室(以下簡稱“溫州市處置辦”)獲悉，溫州中級人民法院裁定批準吉爾達鞋業(yè)有限公司重整計劃，這意味著溫州首例民企預重整獲得成功。
吉爾達鞋業(yè)曾是溫州制鞋業(yè)的名優(yōu)企業(yè)之一，中國皮革工業(yè)協(xié)會重點骨干企業(yè)，曾獲五屆中國真皮鞋王的榮譽，因受金融危機和擔保鏈的影響陷入困境。在重整前，吉爾達鞋業(yè)的賬面負債6.83億元，涉及15家銀行及十余家擔保企業(yè)。
“從吉爾達鞋業(yè)申請重整，到溫州中院裁定批準重整計劃，全過程僅用時50天。”溫州市處置辦負責人說，這得益于溫州“府院聯(lián)動機制”的運作，“預重整”機制也將成為溫州深化企業(yè)金融風險處置工作的抓手之一。
政銀企法四方聯(lián)動?知名鞋企重獲新生
由于受到局部金融風波和擔保鏈的影響，吉爾達鞋業(yè)出現(xiàn)資金嚴重不足，生產(chǎn)經(jīng)營陷入困境的局面。2013年11月，溫州市政府召開專題會議，將吉爾達鞋業(yè)列入重點幫扶解困企業(yè)。
因吉爾達鞋業(yè)無法擺脫困境，2017年2月24日，經(jīng)與債權(quán)人協(xié)商，溫州市、區(qū)政府決定對吉爾達鞋業(yè)進行預重整處置，并引進破產(chǎn)管理人制度，通過預重整與司法重整的無縫銜接，完成對企業(yè)的重整。同年5月11日，溫州中院對吉爾達鞋業(yè)進行訴前登記。
據(jù)介紹，吉爾達鞋業(yè)的負債中，除部分是抵押貸款以外，還有普通債權(quán)，包括擔保貸款和或有負債?！邦A重整主要是能提高普通債權(quán)清償率和縮短重整期間?！睖刂菔刑幹棉k負責人說。
預重整啟動后，溫州市各部門參照企業(yè)破產(chǎn)法及相關(guān)規(guī)定，結(jié)合吉爾達鞋業(yè)債權(quán)債務(wù)關(guān)系的特點，通過穩(wěn)定生產(chǎn)經(jīng)營、建立預重整金融債權(quán)人會議機制、制訂金融債務(wù)重組初步方案、化解擔保鏈、公開招募重整投資人等預重整框架方案及逐一實施落實。
溫州市處置辦聯(lián)合管理人通過對吉爾達鞋業(yè)的保證人釋法明理，促使保證人參與重整工作，形成債權(quán)人、債務(wù)人、保證人共同參與協(xié)商解決債務(wù)的清償方案，并由保證人代為清償部分擔保貸款。
此外，溫州市處置辦與各擔保企業(yè)和銀行債權(quán)人協(xié)商，達成暫緩擔保責任和債權(quán)追究的一致意向，防止擔保鏈風險進一步蔓延和擴散。
在此過程中完成了吉爾達鞋業(yè)對外的投資股權(quán)處置、非核心資產(chǎn)處置，實現(xiàn)了“瘦身縮債”。
“在債權(quán)人會議上，金融債權(quán)人高票通過了重整計劃(草案)，第二天，法院就批準裁定了該重整計劃，這代表吉爾達鞋業(yè)預重整獲得成功。”溫州市處置辦負責人說，重整計劃還有一年的執(zhí)行期。
此前，浙江三工汽車零部件有限公司也通過預重整的方式割斷擔保鏈，走上正常生產(chǎn)經(jīng)營之路，對外擔保清償率從10.7%提高到18.77%，最大程度保護了債權(quán)人的利益，實現(xiàn)政銀企法四方共贏的良好局面。
吉爾達鞋業(yè)預重整管理人、浙江嘉瑞成律師事務(wù)所合伙會議主席瞿韶軍律師介紹，預重整將司法重整程序前移，效率明顯提高。“在向法院提出破產(chǎn)重整申請之前，就重整事項進行談判并達成重整計劃草案，節(jié)約了司法資源，同時也解決了司法重整不成功將導致破產(chǎn)清算程序不可逆的缺陷?！?/span>
提升成本與效率?企業(yè)預重整成處置新手段
“預重整相比于傳統(tǒng)破產(chǎn)重整，具有明顯的成本與效率價值?！睖刂菔刑幹棉k負責人表示，以往重整案件耗時較長，而吉爾達鞋業(yè)從啟動預重整到重整成功用時不到1年。
據(jù)悉，運用預重整機制來拯救危機企業(yè)，是溫州市政府有效落實“府院聯(lián)動機制”的一種創(chuàng)新運作方式，也是政府運用法治手段化解企業(yè)“兩鏈”風險的有益嘗試。
“該機制主要針對主營業(yè)務(wù)良好，前景可觀，但深受擔保鏈困局的優(yōu)質(zhì)企業(yè)?！睖刂菔刑幹棉k負責人說。
在面對重整案件時，溫州市處置辦參照法院破產(chǎn)清算方式，將原法院立案后才開展的系列破產(chǎn)審判工作前置于案件受理前，聯(lián)合會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等第三方中介機構(gòu)，全面盤點清算債務(wù)人基本情況、財產(chǎn)情況、債務(wù)狀況及相關(guān)債權(quán)銀行情況，合理測算普通債權(quán)清償率，研究司法重整(破產(chǎn)和解)方案、清償資金安排和經(jīng)營方案等各方面內(nèi)容。
在此基礎(chǔ)上，再同企業(yè)一道，召集債權(quán)人召開相關(guān)會議，逐一談判并修改完善方案的具體細節(jié)，直至達成初步和解意向，最后交由法院立案審理。
“該機制的優(yōu)勢在于極大縮短司法重整周期，將出險企業(yè)的負面影響降至最低。同時，能夠使出險企業(yè)資產(chǎn)最大限度保值增值，實現(xiàn)債權(quán)人和債務(wù)人利益最大化。”溫州市處置辦負責人說，不僅如此，預重整機制還能進一步助推司法審判效率，實現(xiàn)府院良性互動。
重整程序是一種成本高、社會代價大，程序復雜的制度，它更多的是保護社會整體利益，預重整則能更多的保證債權(quán)人的合法利益。
“預重整機制將法院從繁瑣的破產(chǎn)審判涉案企業(yè)的相關(guān)事務(wù)中抽身出來，專注于案件程序，既保證了案件審判的公平公正，又因預重整機制極大縮短了案件審限，提升審判效率。”溫州市處置辦負責人說，溫州還將進一步實踐民企預重整機制，探索適合溫州本土企業(yè)的預重整做法。